随着西班牙政府各部门对“洗黑钱”违法行为力度的逐渐加大，各个银行部门也开始针对一些进出账异常的账户进行监控。近日记者获悉：巴塞罗那一从事奢侈品代购的华人账户遭银行冻结，要求其提供正当的收入证明进行核对后，才可以对其账户进行解冻。
据知情者告诉记者：“被银行冻结账户的这名华人从事代购多年，也是一开始从奶粉等营养品做起，一步步做到了奢侈品，因为从事代购这个行业，如果没有雄厚的资金和广泛的人脉关系的话，很少有人直接从奢侈品开始做起。”
然而，随着奢侈品代购生意的逐渐扩大，这名侨胞不得不调整资金以适应生意的需要：一方面从中国将大量代购款项回笼至西班牙，一方面则帮助国内的客户寻觅商品，通过人肉的方式出货，以节省开支。
据知情者告诉记者：“为了避税，他基本上都是让人从中国贷款到西班牙，然后自己存入银行，而这边出货也一样，为客户购买好了商品之后，再让人带回国，邮寄给客户。但这样就导致其银行账户上大笔金额的出入，一出手就是几千欧，一存入也至少是上万欧元的资金。这样的情况下，开始被银行盯上了，结果发现他实际工作只是一名普通的打工者，真正的工资每月只有一千多欧元，随即银行根据相关部门的要求，冻结了他的账户，要求他必须出示这些大笔出入账户的信息来源以及正当收入证明，才能够给予解冻。”
无奈之下，这名从事代购行业的侨胞只能与其朋友进行协商，根据朋友所出的主意：要求由其家人出示其国内家人的收入证明，希望能够家人委托他人带款为由，通过银行的审查。但这一做法，却再度遭到银行方面的质疑。
据知情者告诉记者：“家里亲戚的收入证明出具了，但银行质问他为什么家里人没有通过银行汇款，而且他近期的存款并不是一笔打入，而是十多笔分批打入的，这又如何跟银行进行解释。还有就是他的流水账上，大量的出账记录已经不是一个正常家庭所能承受的了，银行要求其必须也做出解释……”
无奈之下，该侨胞只能律师处理此事。据了解，律师接手这一事情之后，也颇感棘手，对于这一案件如何处理才能尽量最小程度地帮该侨胞解决问题，律师也正在商榷之中。
来源：欧浪网
