西警方指控Caixa银行纵容协助华人洗钱3800万欧元

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联合时报消息：

西国民警卫队中央行动小组（UCO）近日对Caixa银行向国家法院法官Ismael Moreno提起指控，告知Caixa银行曾允许西班牙的华人犯罪组织向中国转移非法资金至少3800万欧元。中央行动小组同时申请法官对包括五家涉嫌参与协助非法转账的Caixa银行分行总管进行调查。调查人员认为，这家西班牙银行为了更好进入中国市场，不顾法律义务，没有对华人可疑资金的转移活动向国家打击洗钱和货币犯罪委员会（Sepblac）进行申报。

警方呈递给法官的调查报告长达一千多页，报告中指控这些银行高管的行为严重违反了法律赋予金融机构在打击反洗钱行为中的监督和预警义务，没有按照西班牙“打击洗钱和赞助恐怖主义法”的规定将可疑的资金流动行为上报。

面对司法指控，Caixa银行官方回应，表示机构“拥有一套严谨而坚实的预防洗钱犯罪机制，同时在此方面也配备一支素质合格的从业人员”。而调查人员则指控该银行通过协助“无原则地”协助华人客户谋取利益，不仅包括经济利益，还有战略和声誉方面的无形好处。正是因为大量转账没有上报，Caixa银行有超过六百万欧元“入账”，同时巩固了在亚洲市场的位置，据悉Caixa通过旗下Criteria公司拥有东亚银行9.85%的股份。

警方调查发现，Caixa银行在先后两起旅西华人经济犯罪大案（“帝王行动”和“蛇行动”）中都有所卷入，除了通过在全国的超过4000家分行以及晚上银行帮助华人客户向中国进行非法转移资金，还怀疑这家本土银行通过和入驻西国的中资银行签署的合作协议协助此类操作。2012年在一起重要华人经济犯罪案件之后，由于两家银行间存在的合作关系，很多相关人员将业务由中资银行转移到Caixa银行，但这一更改却使得加泰银行再次成为可疑资金转移活动的“保护伞”。

在警方的调查报告中指出，此前一些华人客户的账户上出现过大额现金存入随后迅速取走的情况，或是分几笔存入或转账，每笔不超过三万欧元和五万欧元，以躲避Sepblac的检查。但Caixa银行却对这些明显可疑的资金流动“听之任之”，甚至未向客户要求呈递证明资金合法来源的文件。在2006年，Sepblac曾向全国各大银行下达加强对中国籍客户的监督的命令，Caixa银行不仅没有加强对打击洗钱行为的监督，甚至利用这一机会充分拉拢华人客户，雇佣华人员工，一方面使得本银行的华人客户大幅增长，一方面却继续疏于监督。